Юридическая помощь при блокировке счета по ФЗ-115

Блокировка счета по Федеральному закону №115-ФЗ (о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) – это временное ограничение на проведение финансовых операций. Банк замораживает доступ к средствам при возникновении подозрений в недобросовестности клиента или обнаружении формальных несоответствий в документах. Основная задача закона – предотвратить криминальные транзакции, однако на практике под блокировку могут попасть и вполне легальные операции, если банк сочтет их «подозрительными».

Владельцу счета для разблокировки необходимо предоставить документы, подтверждающие правомерность поступлений или расходов (договоры, счета-фактуры, платежные поручения). Если объяснений окажется недостаточно или они будут предоставлены с опозданием, банк вправе продолжить блокировку либо даже расторгнуть договор на обслуживание. Это особенно критично для бизнеса: приостановка операций может привести к срыву сделок, финансовым потерям и испорченной репутации.  

Если ваш счет заблокирован по ФЗ-115 и вы не знаете, как решить проблему, обращайтесь к нам: мы оценим ваши шансы на успех, подготовим необходимую документацию и обеспечим комплексную юридическую защиту.